换汇结识

九年前，在吉林，瞿庭这位公司领导在外地游玩时，参加了一场聚会，在那里他与当地的房产中介张芸相遇。张芸向瞿庭推荐了外汇兑换服务，并说明了需要支付的手续费。他们互相留下了联系方式。瞿庭得知，张芸会根据当天的人民币兑换外币的汇率来收取费用。2024年5月至9月，瞿庭多次使用丈夫、女儿及家人的银行账户，向张芸在多银行开设的账户转账，总金额已超1.7亿元。

移民换汇

2022年9月，金女士通过朋友的引荐，认识了一位移民顾问。到了2023年4月28日，她已经下定决心要移民。随后，顾问向她推荐了货币兑换服务。该机构要求金女士分批将资金转入指定账户。于是，金女士开始了货币兑换的步骤。目前，她的资金流动情况和兑换细节还在等待确认中。

开卡诱导

段鹏与他们交流后，他们表示同意。于是，段鹏给了他们5000元现金。他让他们先去办理了两张电话卡。接着，他又让他们带着身份证和电话卡一同前往长春开设银行账户。他们或许并未察觉，自己的行为正逐渐将他们引向犯罪深渊。在段鹏的引导下，他们未察觉地为犯罪活动提供了便利。

卡的流转

2024年6月24日，长春警方经侦部门透露，宁海洋和卢鹏在停车场将银行卡和网银转交给了谢小东。之后，他们各自离开了。没过多久，吴鹏声称能帮谢小东认识做虚拟货币生意的老板，还承诺给他提供工作机会，并给了他一个国外的电话号码。谢小东接到一个电话，对方说要想在那个平台上交易虚拟货币，他得先开一张银行卡。这张银行卡在多个人之间频繁易主，随之，一个犯罪团伙的轮廓也逐渐显现出来。

交易测试

谢小东领到银行卡等物后，便用支付工具对两张卡进行了小额资金的存入和取出，以检验它们能否正常运作。检验结果显示一切正常，他随即向“加菲猫”报告了这一情况。对方要求他耐心等待，并遵照指示进行转账操作。不到两个月，也就是2024年9月2日，“加菲猫”通知谢小东，那两张卡将不再使用，并派人送来了新办理的银行卡。频繁的银行卡更换和操作，给经侦部门的调查增加了难度。

幕后操纵

调查结果显示，綦洪波在办理这些银行卡的过程中扮演了核心角色。去年五月，“飞翔”向綦洪波询问有关大额银行卡的办理事宜，并许诺每成功办理一张卡并完成一万元转账，将给予3.5元的奖励。遇到困难时，还会额外支付费用。在行长确认后，綦洪波提供了负责办卡的联系电话给“飞翔”，“飞翔”随即派遣人员去办理。按照规定，进行“飞行”业务，每天的交易金额必须超过五百万元。綦洪波对银行负责人提出要求，要努力提高信用卡的额度，力争每张卡的每日限额达到一千万元。调查发现，宁海洋、谢小东等人的账户自启用以来，每天的成交额一直保持在五百万元以上，有的交易甚至超过了十亿元。账户的开户资料表明，它们都源自长春市的一家银行，警方据此判断，这些银行卡的真正主人可能是一个人。

此案件似乎隐藏着某些不为人知的内幕，大家对这有何看法？欢迎在评论区发表意见。同时，别忘了给文章点赞和转发。